🛒קרן סל

אחת ההמצאות ששינו את עולם ההשקעות היא קרן סל (ETF).

תחשבו על סופרמרקט: במקום לעבור מדף אחרי מדף ולבחור 500 מוצרים שונים, מישהו כבר לקח סלסלה, מילא אותה במוצרים הכי מובילים, ואתם יכולים פשוט לקנות את "הסל המוכן" הזה בקופה בלחיצת כפתור אחת.
זה בדיוק מה שעושה קרן סל (ETF). במקום לקנות עשרות או מאות מניות בנפרד ולשלם ערימה של עמלות, אתם קונים יחידה אחת שמקנה לכם חשיפה מיידית לסל רחב של נכסים.
זו אחת הסיבות שקרנות הסל הפכו לפופולריות כל כך, וכיום הן מנהלות ברחבי העולם טריליוני דולרים.

🔍מה הם סוגי קרנות סל?

יש קרנות סל על מדדים, סחורות ואפילו על ביטקוין עם זאת, חלק העיקרי מהקרנות נועד לעקוב אחר מדדים מוכרים, ולכן רבים מזהים את קרנות הסל בעיקר עם השקעה במדדים.

⚙️ איך הקרן עוקבת אחרי המדד?

קיימות שתי שיטות מרכזיות:

1️⃣ עקיבה פיזית הקרן מחזיקה בפועל את הנכסים המרכיבים את המדד.
2️⃣ עקיבה סינתטית הקרן משתמשת במכשירים פיננסיים שמטרתם לספק תשואה הדומה ככל האפשר לתשואת המדד.
למרות ההבדל בשיטה, המטרה זהה, לשקף את ביצועי המדד בצורה הקרובה ביותר האפשרית.

הקשר ל־S&P 500?

כאשר בחרתם מסלול מחקה S&P 500 בקופת גמל, קרן השתלמות או פנסיה, הגוף המנהל אינו קונה עבור כל חוסך מאות מניות בנפרד, אלא משתמש בקרנות סל או במכשירים דומים כדי לספק חשיפה למדד.
כך ניתן ליהנות מחשיפה לכ־500 מהחברות הגדולות בארה"ב באמצעות מכשיר השקעה אחד בלבד. 📈
✍️ קרן סל היא לא מדד, אלא מכשיר השקעה, והיא אחד הכלים המרכזיים שמאפשרים למשקיעים ולחוסכים לעקוב אחריו בצורה פשוטה, יעילה ונגישה.