קרנות ריט

קרנות ריט להשקיע בנדל"ן בלי לקנות דירה

כשמדברים על השקעה בנדל"ן, רוב האנשים חושבים על רכישת דירה.

אבל קיימת דרך נוספת להיחשף לנדל"ן, בלי הון עצמי גבוה, בלי משכנתה ובלי להתעסק עם שוכרים: קרנות ריט.

מהי קרן ריט?

קרן ריט היא חברה ציבורית שמחזיקה ומנהלת תיק של נכסי נדל"ן מניב, כגון:

▪️ משרדים

▪️ מרכזים מסחריים

▪️ מרכזים לוגיסטיים

▪️ דיור להשכרה

▪️ נכסים ייעודיים כמו בתי מלון ומבני רפואה

רכישת מניה של קרן ריט הופכת אתכם לבעלי מניות בחברה שמחזיקה נכסים מניבים, ולא לבעלים של נכס בודד.
בישראל, קרנות ריט העומדות בתנאי החוק נהנות ממשטר מס ייחודי, ובתמורה מחויבות לחלק לפחות 90% מההכנסה החייבת שלהן לבעלי המניות.

איך הקרן מרוויחה?

עיקר ההכנסות מגיעות מדמי שכירות, בנוסף, הקרן עשויה ליהנות מעליית ערך הנכסים או ממכירת נכסים ברווח.
לכן רבות מקרנות הריט מחלקות דיבידנד, אך חשוב לזכור שהוא אינו מובטח.

דוגמאות בישראל

1️⃣ ריט 1

2️⃣ סלע קפיטל נדל"ן

3️⃣ מניבים ריט

4️⃣ מגוריט ישראל

לכל קרן יש נכסים, רמת מינוף ואסטרטגיה שונים, ולכן חשוב לבחון כל אחת לגופה.

📌איך משקיעים בקרן ריט?

בדיוק כמו רכישת מניה דרך חשבון מסחר בבנק או בבית השקעות, ניתן גם להיחשף לתחום באמצעות קרנות סל וקרנות נאמנות.

היתרונות.

✅ פיזור על פני נכסי נדל"ן ושוכרים רבים.

✅ אפשרות להשקיע גם בסכומים נמוכים.

✅ ללא טיפול בשוכרים ותחזוקה.

✅ נזילות גבוהה: קנייה ומכירה בבורסה.

✅ ניהול מקצועי.

החסרונות.

❌ תנודתיות: קרן ריט נסחרת בבורסה ולכן מחירה יכול לעלות ולרדת כמו מניה.
❌ רגישות לריבית: עליית ריבית עלולה להגדיל את עלויות המימון ולהשפיע על שווי הנכסים.
❌ אין הכנסה מובטחת: החלוקה למשקיעים תלוי בביצועי הקרן ואינו מובטח.

למה הריבית משפיעה כל כך?

קרנות ריט רבות משתמשות במימון חיצוני, לכן, כאשר הריבית עולה, עלויות המימון גדלות ולעיתים גם שווי נכסי הנדל"ן מושפע. כאשר הריבית יורדת, ההשפעה בדרך כלל הפוכה

קרן ריט או דירה להשקעה?

דירה מעניקה שליטה מלאה ואפשרות למינוף, אך דורשת הון עצמי גבוה והתעסקות שוטפת.
קרן ריט מאפשרת חשיפה לנדל"ן בצורה פשוטה, נזילה ומפוזרת יותר, אך ללא שליטה ישירה בנכס.

ומה לגבי המיסוי?

המיסוי בקרנות ריט מורכב יותר ממניה רגילה, בהתאם לסוג החלוקה עשויים להיות רכיבי מס שונים, וגם מכירת המניה עשויה להיות חייבת במס רווחי הון.

לכן חשוב לבחון את התשואה נטו לאחר מס ולא רק את הדיבידנד.

✍️לסיכום

קרנות ריט מאפשרות להשקיע בנדל"ן גם בלי לקנות דירה, תוך נזילות, פיזור וניהול מקצועי, כמו בכל השקעה, חשוב לוודא שהן מתאימות למטרות, לטווח ההשקעה ולרמת הסיכון שלכם.

☝️ נהניתם? לחצו לייק, זה עוזר לי להכין עוד תכנים כאלה. 👇

https://chat.whatsapp.com/HGeM2eWi569KrF4nUpLl3e?mode=gi_t